虚拟货币/数字货币交易为何被司法冻结？ 他们经常被指控犯有哪些罪行？ 有哪些法律风险？

罗本律师团队专业办理农行卡冻结法律服务。 很多从事虚拟货币/数字货币交易的人都被司法冻结了。 交易过程中通常涉及哪些犯罪行为，存在哪些法律风险？ 罗本律师团队将结合以往处理过的众多实际案例，与您分享一些经验。

据得得智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530个币种。 总估值为270,867,971,351美元（约合2709亿美元）。 本周数字货币总市值较上周减少约141亿美元，增幅约5.48%。 截至2020年6月3日凌晨，虚拟货币市值排名第三的分别是比特币、以太坊和Tether USD。 其中，比特币以1.22万亿流通市值高居榜首，成为当之无愧的领头羊。 虚拟货币作为电子商务的产物，开始发挥越来越重要的作用，与现实世界的交集也越来越多。 然而，在虚拟货币日益壮大的同时，相关法律法规却相对滞后，埋下了诸多隐患，存在诸多法律风险。

一、虚拟货币的投资价值

网络虚拟货币的私密交易已经在一定程度上实现了虚拟货币与人民币的单向流通。

这些交易者的活动表现为高价竞购各种虚拟货币和虚拟产品，然后高价卖出，依靠这些差价赚取收益。

但随着此类交易的增多以及此类交易的特殊性，许多法律风险也逐渐显现。

2. 洗钱犯罪（虚拟货币交易平台最容易看到或涉及的情况）

洗钱罪是指已知为毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融盗窃犯罪等非法所得和利益。 提供资金账户，或协助将财产转换为现金、金融工具、有价证券，或协助以转帐或其他结算方式转移资金，或协助将资金汇出境外，或以其他方式变相掩饰的行为隐瞒犯罪所得和利润的来源和性质。

近年来，比特币等加密货币经历了惊人的价格飙升，不仅吸引了投资者，也吸引了投机者和犯罪团伙或洗钱团伙。 2018年，专注于区块链反洗钱的美国公司CipherTrace发布了数字加密货币反洗钱报告。 数据显示，在过去两年中，黑客从交易所窃取了超过12亿美元的赃物，无数的线下赃物和赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务商洗白。 交易所、赌博网站/诈骗窝点/犯罪团伙，以及廉价的区块链汇款让赃物迅速由黑变白。

因此，在实际交易过程中，往往会出现很多专门从事虚拟货币交易的盗窃团伙或赌场团伙或洗钱团伙，进行洗钱或转移赃物，进而导致交易对方的款项被冻结。

下面我们来看一个典型的虚拟货币洗钱盗窃案例：

犯罪嫌疑人X借助网络聊天工具从A处盗窃成功后，要求A将100万元汇入B的账户（通常是盗用或借用账户），B的账户（转账后注销或放弃） ）当时全额转入了C、D、E三个不同的账户，其中C账户（转账后注销或放弃）用于虚拟货币平台的公债交易。 名下款项转入交易方F的建行账户或支付宝账户，交易方F在当日发生其他交易后将款项转给G。

受害人A发现自己被骗后，向公安机关报警。 经公安机关初审，公安机关将根据当地新政策对A某被骗款的下级账户进行司法冻结。 一般至少五级账号才会被冻结。 公安机关

整个过程中，A属于被害人，X是罪犯，B属于与被害人支付关联的一级账户，C、D、E属于二级账户，F属于五级账号，G属于四级账号。 F、G的建行卡可能因此被冻结，影响正常经营。

目前，全国公安机关在打击盗窃类、赌场类案件过程中，往往直接对多级账户进行多级冻结，导致不少老百姓的账户被冻结。

在这些情况下，欺诈窝点或赌场团队的终端或服务器通常位于美国。 不少案件几乎破案难破，当事人在未委托专业律师办理的情况下，办理合法资金账户屡屡遇阻。 他们经常因不当的通讯方式而受到刑事拘留或行政拘留或特殊限制。

本所律师团队成功办理了多起F、G等5、4级账户案件，注重证据材料的梳理和归纳，控制沟通节奏的要点，落实解冻处理方案。

三、协助信息网络犯罪活动罪

协助信息网络犯罪活动罪，是指提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持比特币转账银行卡被冻结，或者提供广告宣传、支付结算等行为。

其中，如果明知交易对方使用虚拟货币进行洗钱，通过场外交易协助犯罪团伙转移资金或未实际交付对价，不仅会造成资金被冻结，也可能被冻结。 涉嫌构成协助信息网络犯罪活动罪。

在实践过程中，有人在银行卡被冻结后到当地公安机关供述后比特币转账银行卡被冻结，公安机关根据当事人供述的罪名采取了相应措施。

四、组织、领导传销活动罪

传销被称为经济之癌。 事实上，不仅在传统经济领域，近年来随着区块链的快速发展，一些传销组织也纷纷披上区块链的外衣。 打着普通人不太了解的区块链的旗号，以高额返现为诱饵，然后采用公司化运营。 同时，他们邀请著名的“成功人士”站上讲台。 在所有“虚假繁荣”项目准备就绪后，仍以“线下无限开发”的最原始形式传播。

《每日经济新闻》记者通过中国裁判文书网发现，2018年，我国涉及虚拟货币的传销活动多达166起。 2017年为94例，2016年为46例，2015年为10例，2014年为5例。近年来年均增长率均超过100%。 以2018年的166起虚拟货币传销案例来看，仅仅几年时间，虚拟货币传销已占到我国整体传销的近5%（166/3612），可谓惊人之举降低。

典型的有：

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币名义发展传销会员10万余人，涉案资金达3亿余元。 发展65层传销会员，共吸纳36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、4291万个XRP（瑞波币）。 根据平台运营期间每个数字货币市场的最低价值，累计金额为3亿元。

“雅园”特大传销二审判决累计会员23万余人，吸纳资金近8亿元。 蓝新民作为雅园传销组织负责人，以组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币300万元。

5.诈骗或非法集资犯罪

三年来，比特币大涨，虚拟货币一夜暴涨。 不少盗贼勾结区块链、数字加密等高端外衣，利用普通投资者不懂虚拟货币和区块链的心理进行盗窃。

常见的骗子有：

犯罪团伙向客户推荐APP投资产品，主要是通过美元订购“虚拟货币”。 转入指定账户，即可获利不亏本。 在运营初期，投资倍数会下降，之后客户往往会增加投资。 但后期账号被冻结，里面的“虚拟货币”被取出，群聊被踢出，好友被删除。

近日，银保监会等五部门发出提醒，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的幌子，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“虚拟资产”吸纳资金。数字资产”危害公众。 合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念，进行非法集资、传销、诈骗等活动。 主要特点如下：

一是网络化、跨界可圈可点。 依托互联网和聊天工具进行交易，使用在线支付工具收付资金，风险影响范围广、传播速度快。 一些不法分子通过租用境外服务器建立网站，对国内村民进行违法活动。 有个人在聊天工具群中声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是盗窃。 这些非法活动骗取的资金大部分流向海外，难以监控和追踪。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，有的甚至借名人“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、收益低”。风险”，这是极具欺骗性的。 . 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设置盈利和提现门槛等手段，非法攫取巨额利润。 此外，一些不法分子还打着各种幌子发行虚拟货币，或者打着共享经济的幌子炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

三是违规风险多样。 不法分子通过宣传，以“静态获利”（货币升值获利）和“动态获利”（线下开发获利）为诱饵，吸引公众投资资金，诱使投资者和开发人员加入并继续扩大资金池具有非法集资、传销、诈骗等特点。

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